銀行員工離職后做POS機代理,利用原客戶關(guān)系拉業(yè)務(wù),服務(wù)周到上門安裝,暗中卻偷梁換柱騙人錢財。近日,廣州增城警方在開展“颶風(fēng)2020”專項行動中,破獲多宗以辦理POS機為名實施詐騙的案件,抓獲1名嫌疑人。
原銀行職員假借辦理POS機詐騙
6月份,在增城開商鋪的郭女士想安裝一臺POS機,正好看到幫她辦理信用卡的銀行工作人員陳某發(fā)朋友圈代理POS機業(yè)務(wù),于是主動聯(lián)系陳某。陳某很快帶著POS機上門安裝,郭女士把自己的銀行卡、身份證交給陳某辦理綁定和開通。陳某當(dāng)著郭女士的面操作好后,讓她持卡試刷,并稱“可以秒到賬”“刷夠15000元就可以免年費”。
郭女士用自己名下的信用卡第一次刷卡1萬多元,果然綁定POS機的銀行卡很快就收到了該筆錢。之后陳某讓郭女士再試一次,但郭女士這次刷卡2萬多元卻沒有馬上到賬,陳某稱刷卡失敗,讓郭女士第三次又刷了2萬多元,且聲稱后臺要再次審核信息,會出現(xiàn)延遲到賬的情況,讓郭女士放心。可郭女士后面兩次刷卡共4萬多元最終一去不返。
有同樣遭遇的還有增城的鄧先生,他也是在銀行辦理POS機業(yè)務(wù)時認(rèn)識了陳某,之后陳某再次找到鄧先生推銷一款“點數(shù)更低”的POS機,并提供上門開通服務(wù),鄧先生相當(dāng)放心地把證件和銀行卡交給陳某辦理。陳某說POS機開通后需要試刷一筆15000元的信用卡消費,鄧先生毫不猶豫地照辦。這時陳某稱注冊信息沒通過,要兩個工作日才能到賬,讓鄧先生回去等。可是兩天后鄧先生的錢款仍未到賬,也聯(lián)系不上陳某。鄧先生找到銀行投訴,這才得知陳某去年就已從該銀行離職。
自知難逃法網(wǎng)投案自首
今年6月,增城警方陸續(xù)接到多名群眾報警,稱被一名陳姓銀行職員在辦理POS機業(yè)務(wù)期間“刷走”信用卡里的錢。
接到報警后,增城警方立即展開調(diào)查,圍繞事主提供的信息線索,逐一固定嫌疑人陳某的身份信息和犯罪證據(jù)。之后,警方致電陳某向其發(fā)出口頭傳喚,陳某自知作案猖獗難逃法網(wǎng),于6月20日主動到公安機關(guān)投案自首。
經(jīng)審查,陳某(男,27歲)供認(rèn),其從某商業(yè)銀行信用卡中心離職后,利用在銀行工作的履職經(jīng)歷和客戶資源,以代理安裝POS機為名,在幫事主裝機的過程中,調(diào)包綁定自己的銀行卡,或是直接調(diào)包已綁定自己銀行卡的POS機供事主刷卡,進(jìn)而詐騙事主錢財。
目前,陳某已被警方依法刑事拘留。警方已初步核實案件11宗,涉案金額約26萬元。
用POS機惡意套現(xiàn)或是刷卡養(yǎng)卡違法
警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn),部分事主辦理POS機是為了刷信用卡套現(xiàn)或“養(yǎng)卡”,這本身就是非法的。
信用卡套現(xiàn)是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)(ATM或柜臺)提取現(xiàn)金,而通過虛假交易的手段將信用卡信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金交易的方式套取,同時又不支付銀行提現(xiàn)費用,屬違法行為。用信用卡套現(xiàn)一經(jīng)發(fā)現(xiàn),會被銀行征信系統(tǒng)記入黑名單,影響日后個人貸款、銀行卡申請等。此外,違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,將以非法經(jīng)營罪處罰。
警方提醒,POS機持有人應(yīng)守法自律,使用POS機惡意套現(xiàn)或是刷卡養(yǎng)卡,是擾亂正常金融秩序的行為,國家法律法規(guī)命令禁止,情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成犯罪。而且這種“套錢”的方式,還可能使得自己掉入詐騙陷阱,錢財受損反被套。
廣州日報全媒體記者 李棟 通訊員 廖云赟 張毅濤廣州日報全媒體編輯 胡群智
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