“我以為可以靠兼職賺點‘跑腿費’，結(jié)果莫名其妙卷入了詐騙案，銀行卡被司法凍結(jié)，幾個月來生活都受到很大影響。”一位在閑魚平臺兼職“幫忙跑腿”的年輕受害者告訴揚子晚報/紫牛新聞記者，今年夏天他接受訂單后，幫“買家”去超市采購購物卡，轉(zhuǎn)眼卻因為卷入洗錢案件而被凍結(jié)了銀行卡。記者了解到，有類似遭遇的上當者遍布全國，其中三十多人通過網(wǎng)絡(luò)組建了一個“互助群”試圖挽回損失，也陷入漫長的責任證明困局。 實習生 高磊

揚子晚報/紫牛新聞記者 劉瀏 梅建明

兼職跑腿代買超市購物卡，轉(zhuǎn)眼銀行卡被凍結(jié)

在深圳一家私企工作的范先生今年5月底在閑魚平臺發(fā)布“代跑腿”信息，幫人排隊、蓋章、送貨等，單價每次在50元左右。“前面做過兩筆小單，第一單是幫人排隊蓋章；第二單是幫人裝廣告面板，合作干了幾個小時，每單收入其實都不高，基本就50元左右。”他回憶道。

直到6月7日，一位陌生買家通過閑魚私信委托他購買大額超市購物卡，范先生沒想到一張騙局的網(wǎng)就此展開。對方稱自己在香港，急需禮品卡送客戶，請他去盒馬超市購買總值1.7萬元的購物卡。范先生公司附近就有一家盒馬超市，所以一口答應下來，由于當天是周六，盒馬處理購物卡審批慢，超市稱第二天才能辦好。對方說當天急用，所以讓范先生改去永輝，買下后把卡密碼刮開發(fā)給他。

“談好給我50元跑腿費，后來因為換地點、耽誤時間，說追加給我20元。過程中我的手機電量不足，其實本想退錢不做了，對方言語間很客氣，還一直拜托我，最后談到了75元。但實際付款時，只轉(zhuǎn)了44元，說微信限額。”范先生這才警覺，但為時已晚，隔天他就發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)了。

9月27日，待業(yè)半年的李女士也遇到了相同遭遇。她發(fā)布合肥代跑腿代幫忙的帖子后，收到一名自稱在香港出差的網(wǎng)友的委托，讓她代買永輝超市購物卡，不用墊付資金，買完刮開拍照即可，還承諾支付高額跑腿費。李女士起初有些疑慮，詢問是否涉及非法洗錢，對方以“洗錢買黃金更方便，購物卡無法流通”“中秋送客戶”等理由搪塞了過去。在跑腿費的吸引下，李女士放松了警惕，按照對方要求，先后用建行卡、工行卡接收陌生人的大額轉(zhuǎn)賬，購買了多批購物卡并刮開卡密碼拍照發(fā)給對方。

其間，對方多次以“財務漏統(tǒng)計”為由要求李女士重復操作，且轉(zhuǎn)賬人并非同一人，這些明顯的破綻在當時都被李女士忽略。直到朋友提醒，她才意識到可能被騙，隨即前往派出所報警。

全國多人上當，他們組建“互助群”試圖挽回損失

范先生告訴記者，自己匯入錢款用于購買購物卡的銀行卡已被司法凍結(jié)，成了公安系統(tǒng)中的可疑賬戶，取款、轉(zhuǎn)賬全數(shù)受限，工資卡、微信等關(guān)聯(lián)賬戶也均有風險警告。“打銀行客服電話才知道是哈爾濱警方介入，說賬戶涉案，需配合調(diào)查。”記者根據(jù)范先生提供的信息致電哈爾濱市南崗區(qū)大成街派出所，對方表示不便接受采訪。

通過網(wǎng)絡(luò)搜索，范先生發(fā)現(xiàn)此類騙局的受害者不在少數(shù)，遍布全國，他加入了一個微信群，其中30多名網(wǎng)友都有類似遭遇。“銀行卡被凍結(jié)對生活有影響，但因為我有幾張卡，還算過得去。有些群友只有一張工資卡，被封后連工資發(fā)放和日常花銷都成了麻煩。對應的其他兩張卡也被銀行限制，只能柜臺取款，網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬都不能用。去銀行打聽，說等凍結(jié)案件解決了，其它卡才能恢復。”范先生說。

被騙當晚，李女士徹夜失眠，她擔心自己面臨經(jīng)濟損失、行政處罰、征信污點等多重風險。更糟的是，她在恐慌中將其他定期存款轉(zhuǎn)給嫂子，導致原本被凍結(jié)的卡擴大到四張，嫂子的銀行卡也被牽連凍結(jié)。此后十余天，她往返派出所5次、銀行7次，撥打了無數(shù)通電話，分別聯(lián)系本地派出所、涉案銀行、異地派出所、異地反詐中心、異地主辦警官。國慶假期期間，她仍在不斷催促進度。10月9日，江蘇鎮(zhèn)江丹陽市公安局率先解凍了她的銀行卡，但湖南長沙縣的案件至今仍無進展。而即便解凍，涉案的建行、工行兩張卡已觸發(fā)銀行內(nèi)部反洗錢系統(tǒng)，被限制“非柜面交易”，網(wǎng)銀、手機銀行、ATM機均無法使用。“我為了166元跑腿費，損失了6000多元定期利息，一周內(nèi)瘦了五六斤。”李女士在網(wǎng)上發(fā)布長文記錄經(jīng)歷。

多位有類似遭遇的兼職者告訴記者，“代買跑腿”看起來普通，其實處處都藏有“陷阱”。對方會用各種理由避開平臺保護：“走閑魚官方支付麻煩”“支付寶限額”……最終要求兼職者直接提供銀行卡或微信收款碼。若不能仔細辨別，接收了對方的轉(zhuǎn)賬，其實具有一定風險，很可能成為轉(zhuǎn)賬鏈條中的一環(huán)。有人為能早日解封銀行卡選擇“退賠”，將騙子打來的錢退給被騙錢財?shù)娜耍约簞t墊上了這筆錢；有人則因為只有一張卡，工資領(lǐng)取和日常開銷都成了問題。

反詐人士：警惕網(wǎng)上接單購買大額“購物卡”

那么，網(wǎng)上接單跑腿購物，是否存在風險及違法行為呢？記者采訪了一位長期進行反詐宣傳及調(diào)查的警方人士。他告訴記者，這是最近幾年詐騙分子采用的新型詐騙及洗錢手段，市民一定要提高辨別能力。

“這類詐騙分為三種，前提是許以高額的報酬（跑腿費），誘使跑腿者接單后，購買購物卡并告知對方購物卡密碼，向?qū)Ψ娇爝f實物或直接交付等，跑腿者參與了詐騙分子的洗錢環(huán)節(jié)。”該民警告訴記者，其一，詐騙分子將贓款直接轉(zhuǎn)入跑腿者賬戶，由跑腿者按要求購買大額購物卡或黃金等實物，導致跑腿者間接轉(zhuǎn)入洗錢環(huán)節(jié)之中；其二，詐騙分子誘導其他受害人將錢款轉(zhuǎn)入跑腿者的賬戶，再讓跑腿者購買購物卡或?qū)嵨铮瑯訉匍g接幫助洗錢；其三，詐騙分子利用銀行卡的延遲轉(zhuǎn)賬功能或偽造轉(zhuǎn)賬記錄，跑腿人收到到賬短信提醒或記錄后，后續(xù)匯款被取消，導致跑腿人成為受害者。

“跑腿方不論知情還是不知情，警方在發(fā)現(xiàn)涉及洗錢或者涉詐后，都會對參與方的銀行卡（包括跑腿人的）實施凍結(jié)，這屬正常履行法律程序。”該民警稱，購物卡多因不要求實名而更具隱蔽性，詐騙分子在知曉卡號及密碼后，既可在二手交易平臺快速低價轉(zhuǎn)讓，也能通過線下渠道套現(xiàn)，完成贓款的“洗白”。

針對跑腿人成為洗錢環(huán)節(jié)中的“工具人”， 警方提醒市民，天上不會掉餡餅，市民千萬不要輕信高額報酬的跑腿訂單，尤其是涉及大額購物卡、虛擬商品等交易；如遇賬戶被凍結(jié)、封控等情況，及時聯(lián)系銀行卡的開戶行核實情況；如果涉及詐騙案件，當事人應準備好相關(guān)證據(jù)資料，如實向公安機關(guān)反映情況。

律師說法：可提供不知情且無過錯證據(jù)

上海中聯(lián)（南京）律師事務所王捷律師告訴記者，跑腿人因借助自己的銀行卡，間接參與了詐騙分子將贓款轉(zhuǎn)化為購物卡或?qū)嵨锏南村X環(huán)節(jié)，辦案機關(guān)會凍結(jié)該鏈條中的銀行卡、實物等證據(jù)，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百四十四條，公安機關(guān)在偵查犯罪過程中，有權(quán)依法查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款等財產(chǎn)。

跑腿人因間接參與詐騙分子的洗錢環(huán)節(jié)，按相關(guān)規(guī)定，有義務配合司法機關(guān)的調(diào)查工作并提供證據(jù)，需如實向執(zhí)法機關(guān)說明轉(zhuǎn)賬的來源、用途及委托購買物品的具體情況，包括轉(zhuǎn)賬方的身份信息、交易記錄、聊天記錄等。

如跑腿人能證明自己對詐騙行為或洗錢過程不知情且無過錯，便不構(gòu)成詐騙罪共犯。跑腿人在配合辦案機關(guān)的調(diào)查并提交充分證據(jù)后，可根據(jù)《公安機關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，向凍結(jié)機關(guān)申請解除凍結(jié)。若凍結(jié)機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)，跑腿人應持續(xù)關(guān)注涉及案件的偵查、起訴及審判進展，適時提出解凍申請，以確保自身權(quán)益不受侵害。